Alain Hervé : « Nous avons constaté une plus grande sécurisation des patrimoines »
Alain Hervé : « Nous avons constaté une plus grande sécurisation des patrimoines »
Instabilité politique, tensions géopolitique, guerre commerciale avec l’administration Trump... Dans un contexte récent marqué par de profonds bouleversements, la banque privée joue sur ses valeurs pour garder le cap. Décryptage avec Alain Hervé, Président du Directoire, pour L'AGEFI.
Proximité et conseil
C’est l’un de ses fondements. La banque privée entretient une relation particulière avec sa clientèle basée sur le temps long et l’intuitu personae. Une vraie force pour Arkéa Banque Privée qui s'appuie notamment sur son identité territoriale et mutualiste. « Nous entretenons une grande proximité avec une clientèle régionale fidèle, majoritairement composée de dirigeants d'entreprises qui, en dépit des incertitudes économiques et des récentes crises, ont gardé leur sang-froid. Il n'y a pas eu de volonté de s'exiler fiscalement, notamment de la part de notre clientèle majoritairement composée de clients fortunés et de dirigeants d'entreprises qui n'ont pas souhaité déplacer leur outil de travail », témoigne Alain Hervé. Pour rassurer les clients, les banquiers privés ont choisi d’adopter une stratégie proactive, en les appelant. « Cette approche personnalisée a favorisé la confiance et a limité les décisions précipitées. »
Le choix de la sécurité
Dans ce contexte incertain, la clientèle privée fait le choix de la sécurité. « Nous avons constaté une plus grande sécurisation des patrimoines », note Alain Hervé. Comment expliquer cette situation ? « Les dirigeants d’entreprises, après avoir consacré leur vie professionnelle à leur activité, veulent une gestion patrimoniale très sécurisée. Pour répondre à ces attentes, nous avons recours aux équipes d'ingénierie patrimoniale de la banque pour les accompagner sur les plans fiscal, successoral et stratégique. »
En matière d’allocation, cette volonté de sécuriser les patrimoines et de profiter d’une gestion prudente s’est traduite par un gain d'intérêt pour les actifs non cotés comme de la dette ou des infrastructures et du private equity qui ont fait l’objet d’une demande accrue. « Il s’agit d’une diversification en réponse à une volatilité persistante des marchés. »
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